MASAK MEVZUATINDA YAPILAN DEĞİŞİKLİKLER HAKKINDA
Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yükümlülükleri düzenleyen “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, 7 Ekim 2026 tarihli ve 33393 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanmıştır.
Yapılan değişiklikler kapsamında özellikle kimlik tespiti ve elektronik transferlere ilişkin parasal sınırla yeniden düzenlenmiştir.
1.Kimlik Tespiti Limiti 370.000 TL'ye Yükseltilmiştir
Yönetmeliğin 5. maddesinde yapılan değişiklikle, belirli işlemler bakımından uygulanan 185.000 TL'lik kimlik tespiti yükümlülüğü 370.000 TL'ye yükseltilmiştir.
Buna göre, Yönetmelik kapsamında kimlik tespiti yapılmasını gerektiren işlemlerde, tek bir işlemin veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370.000 TL ve üzerinde olması halinde kimlik tespiti yükümlülüğü uygulanacaktır.
2. Elektronik Transferlerde Yeni Düzenleme
Yönetmeliğin 24. maddesinde yapılan değişiklikle elektronik transferlere ilişkin 15.000 TL olan sınır 30.000 TL'ye yükseltilmiştir.
30.000 TL ve üzerindeki elektronik transferlerde, Yönetmelikte belirtilen gönderici ve alıcı bilgilerinin transfer mesajlarında yer alması ve ilgili bilgilerin teyidine ilişkin hükümler uygulanacaktır.30.000 TL'nin altındaki transferlerde de gönderici ve alıcıya ilişkin temel bilgilerin transfer mesajlarında bulunmasına ilişkin yükümlülükler devam etmektedir.
3.Kripto Varlık Transferlerinde Eşik 30.000 TL'ye Yükseltilmiştir
Yönetmeliğin 24/A maddesinde yapılan değişiklikle kripto varlık transferlerine ilişkin 15.000 TL olan kimlik tespit yükümlülüğü sınırı 30.000 TL'ye çıkarılmıştır.
4. İmza Tespit Yükümlülüğü
Yapılan düzenleme ile daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin internet veya mobil kanallar üzerinden ya da daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen SMS OTP doğrulama kodu aracılığıyla işlem gerçekleştirmesi halinde, belirli şartlar altında aynı müşteriden yeniden imza örneği alınmayabilir.
Ancak bu uygulamanın kullanılabilmesi için işlemi gerçekleştiren kişinin, daha önce kimlik tespiti yapılmış müşteri olması gerekmektedir.
Tarih : 07.10.2026
Kaynak : Mücevher İhracatçıları Birliği